最近はオレンジの気分 こんにちは。orangemikanです。
インデックス投資で1億円の資産形成をめざす30代サラリーマンパパです。
1億円達成に向けた資産運用状況を毎月ブログで公開しております。
今回は、2022年9月の資産運用実績です。
では、早速結果から。
総資産： 3,027万
前月比： -636,393
詳細を見ていきましょう！
- 30代サラリーマン
- 4人家族(5才, 1才)、横浜在住
- １億円を目標に2020年より投資を本格的に開始
2022年9月時点の、わが家の総資産額と直近1年間の月別推移です。確定拠出型年金を除いた夫婦のリアルな総資産になります。
ただ、子どもの将来を考えマンションを購入し、2023年3月に入居予定です。なので、ちょー倹約家というよりは、リアルな4人家族での貯蓄・資産運用となってます。
まずは総資産額から。
まずは総資産額は以下です。（※確定拠出年金は含めていません）
総資産額は、3,027万円となりました。
我が家の株や投資信託は、SBI証券を利用し夫婦分運用しています。
手数料なども安く、証券口座をお持ちの方はこのSBI証券か楽天証券のどちらかが大半なのかなと思います。
続いて直近1年間の月別資産推移です。
となりました。 3000万前後で総資産としての変化がないのが結果です。現金貯蓄分が株の評価額で相殺されている悲しい現実ですね。
総資産： 3,027万
前月比： -636,393
ここ最近は、為替や株の評価額に影響を受けています。また、マンションの契約金などのまとまった支払いも発生した1年でした。
続いて、資産別の先月比較がこちらです。
（スマホは横スクロールできます）
| 金融資産 | 2022年8月 | 2022年9月 | 前月比 |
|---|---|---|---|
| 現金預金 | ¥15,265,557 | ¥15,364,221 | ¥98,664 |
| 株式 | ¥10,459,196 | ¥9,582,821 | ¥-876,375 |
| 投資信託/ETF | ¥5,183,248 | ¥5,324,566 | ¥141,318 |
積立NISAに取り組んでいる関係で毎月6万円分を投資信託に回しています。
株式は追加購入というより、評価額での変化が主な要因となっています。
2022年4月以降、わが家ではざっくり以下の方針で資産運用を行っております。
主なポイントが以下です。
- 2023年3月の住宅購入のため、現金確保
- 子どもの教育費用は無リスク資産で財形を月3万
- 積立NISAを夫婦でフル活用
- 優良な個別株の長期保有(米国&日本)
コア資産で運用している商品の簡単な紹介はこちらです。
| 金融商品 | 説明 |
|---|---|
| VOO(ETF) | VOOはアメリカの代表的な企業500社を指数化した「S&P500指数」に連動する米国ETFで、 正式名称は「バンガード・S&P500 ETF」です。こちらはアメリカドルでの購入 |
| SBI・V・S&P500 | SBIが販売している投資信託商品。同じくS&P500指数へ連動。 |
日本株、米国株を個別株購入を進めていましたが、積立NISAを中心に現在はポートフォリオをS&P500指数に関するETF, 投資信託へ移行中です。
2022年からは積立NISAを夫婦で満額(月6万円)この投資信託商品を購入する形をとっています。
我が家ではマネーフォワードの無料アカウントを使って、毎月の支出を管理しています。
2022年9月支出： 23.8万
余裕がでてきましたら、各内訳も公開をしようかと思います。ちなみに現在は社宅住まい扱いのため、支出に住宅費用は含まれていません。
子どもが小さい今がためどきなのかもしれませんね。
2022年9月末の保有資産は3,027万円。
9月は利上げのニュースにより株式指数においても大きな下げがありました。私の株式資産も同様の影響を受けています。今年中にもう一度利上げの可能性もあり、今年の資産については右肩上がりという理想形では終わらないのかもしれません。
世界経済が不安定な中、我が家は2022年からインデックス投資へシフトしています。それでも下がったりとありますが、子どもの大学や10年後、20年後の将来のために長期投資として、長い目でインデックス投資を続けていきたいと思います。
夢物語のような右肩上がりの結果ではないですし、本当に10年後に資産が増えているのか今はわかりません。
ですが、これがリアルなパパリーマンの資産運用です。
今回の記事は以上です。
最後までお読みいただきありがとうございました！ではまた次回！