【資産公開】2022年7月の資産運用状況 | 30代夫婦のインデックス投資生活

こんにちは。orangemikanです。
インデックス投資で1億円の資産形成をめざす30代サラリーマンパパです。

1億円達成に向けた資産運用状況を毎月ブログで公開しております。

今回は、2022年7月の資産運用実績です。

では、早速結果から。

詳細を見ていきましょう！

30代夫婦の総資産・月別推移（2022年7月）

2022年7月時点の、わが家の総資産額と直近1年間の月別推移です。確定拠出型年金を除いた夫婦のリアルな総資産になります。

ただ、子どもの将来を考えマンションを購入し、2023年3月に入居予定です。なので、ちょー倹約家というよりは、リアルな4人家族での貯蓄・資産運用となってます。

まずは総資産額から。

総資産額（2022年7月）

まずは総資産額は以下です。（※確定拠出年金は含めていません）

総資産額は、3,070万円となりました。

我が家の株や投資信託は、SBI証券を利用し夫婦分運用しています。

手数料なども安く、証券口座をお持ちの方はこのSBI証券か楽天証券のどちらかが大半なのかなと思います。

月別資産推移（直近１年間）

続いて直近1年間の月別資産推移です。

となりました。　ゆるやかな上昇ではあるものの、あまり変化がないですね。

ここ最近は、為替や株の評価額に影響を受けています。また、マンションの契約金などのまとまった支払いも発生した1年でした。

続いて、資産別の先月比較がこちらです。

（スマホは横スクロールできます）

積立NISAに取り組んでいる関係で毎月6万円分を投資信託に回しています。

株式は追加購入というより、評価額での変化が主な要因となっています。

今月はボーナス月。そのため、現金預金を中心に増加しています。本音はもう少しもらいところ。

【参考】資産運用の方針（2022年より）

2022年4月以降、わが家ではざっくり以下の方針で資産運用を行っております。

主なポイントが以下です。

コア資産で運用している商品の紹介

コア資産で運用している商品の簡単な紹介はこちらです。

日本株、米国株を個別株購入を進めていましたが、積立NISAを中心に現在はポートフォリオをS&P500指数に関するETF, 投資信託へ移行中です。

2022年からは積立NISAを夫婦で満額(月6万円)この投資信託商品を購入する形をとっています。

我が家の支出

我が家ではマネーフォワードの無料アカウントを使って、毎月の支出を管理しています。

余裕がでてきましたら、各内訳も公開をしようかと思います。ちなみに現在は社宅住まい扱いのため、支出に住宅費用は含まれていません。

子どもが小さい今がためどきなのかもしれませんね。

帰省をしたため、支出が増えています。また、ボーナス月だったので気持ち外食も増えました。家族でリフレッシュですね。

まとめ

2022年7月末の保有資産は3,070万円。

今月はボーナス月だったので、現金預金が増えています。今のところ追加での投資信託購入は見送りの状況です。直近の利上げ報道で株価が不安定であり、かつ円安の状況を鑑みての判断です。どこかで追加投資はしたいと思っていますが、リセッションの可能性を考えるとタイミングに迷いますね。

世界経済の不安材料は多く、予測が難しいのが正直なところです。

そのため、我が家は2022年からインデックス投資へシフトしています。それでも下がったりとありますが、子どもの大学や10年後、20年後の将来のために長期投資として、長い目でインデックス投資を続けていきたいと思います。

夢物語のような右肩上がりの結果ではないですし、本当に10年後に資産が増えているのか今はわかりません。

ですが、これがリアルなパパリーマンの資産運用です。

今回の記事は以上です。

最後までお読みいただきありがとうございました！ではまた次回！